我自己自从接触美股以来开通了一些中资的券商，比如老虎证券，富途牛牛证券，华泰涨乐全球通，长桥，uSMART，虽然之前也调研过 [[美股几大券商]]，[[Interactive Brokers]]，嘉信理财，[[Firstrade]]，但之前用过 IB 的软件，操作起来实在是比不上富途，老虎，长桥之类新兴的券商，所以后来也就没有用，但是今天要介绍的嘉信理财也是美股市占率比较高的券商。
嘉信理财公司（Charles Schwab Corporation）是一家美国券商和银行，官网：https://www.schwab.com/ ，其总部位于加利福尼亚州旧金山。公司于 1971 年由 Charles R. “Chuck” Schwab 作为一个实体店的经纪公司和投资通讯的出版商。
嘉信理财
| 嘉信理财（Charles Schwab）于 1971 年创立，总部位于美国加州，提供银行、证券及资产管理等服务，是全美最大的券商之一，业务遍及世界各地。嘉信理财的账户受到证券投资者保护公司（SIPC）保障，保障金额高达 50 万美元。[[Interactive Brokers | IB]] 是规模最大的网络券商，但是嘉信在美国拥有实体。 |
股票代号：SCHW
嘉信理财不在日本提供服务。
为什么要开通嘉信理财
嘉信理财在 2023 年 7 月以前注册，即使使用中国大陆的身份注册，也可以申请到一张嘉信理财的借记卡，这张借记卡可以在全球 ATM 免手续费取现，非常适合经常旅行出游使用，但是在 2023 年 7 月之后大陆包括台湾地址的注册用户已经无法申请这张卡。
另外嘉信理财中的美元资产可以用来购买收益率 5% 的美国债券。
注册须知
国际版开户链接: https://international.schwab.com/
需要注意的是，如果按照 Google 之后跳转的链接，嘉信有可能会在用户选择地区或者填写地址之后将用户导向 HK 的域名，此时一定要注意一下，不要使用 HK 的域名开户，如果注册了香港的嘉信理财账户，香港的分公司极有可能会发邮件让用户到线下支店去完成开户，也极有可能需要邮寄纸质签名的文件以及签名支票到香港办公室才能完成开户，并且香港嘉信必须入金 25000 美元才能开户。
但是国际版嘉信是不需要上述的纸质文件，使用电子版文件验证即可完成开户。
开户条件
美国本土用户
- W-9 税表
国际用户
- W-8 税表
- 入金 25000 美元
开户前准备
开户之前提现准备好如下的材料可以更快地完成注册
- Passport or government ID 护照或其他身份证明文件
- Recent Utility Bill 地址证明，水电燃气账单，银行账单
- 信用卡，银行卡账单地址
- 工作信息，包括公司名，地址等
- Summary of Agreements 协议，签名
- W-8 表格，开户后提交
以上文件需要扫描，大小最好不要超过 2MB
开户申请流程
点击嘉信国际开户链接，并确保自己在国际版页面。
然后点击「Open your account」。
在下一个页面中选择地区「China」
账户类型选择「Individual Account」（个人账户）即可。
然后根据页面的内容来注册开户。
点击 「Get started」，然后选择「I agree」。
下面的页面会要求提供一些个人信息，包括名字，国籍，出生日期，邮箱，和电话号码。
填写信息之后会要求设置登录 ID 和密码，使用 Bitwarden 或者自己记住登录 ID 和密码。
在下一步中填写国内的地址（翻译成英文），接下来再填写自己的就业状况（受雇），提供雇主的名字，和地址，使用英文。
然后填报自己的年收以及流动性净资产，资金来源选择「薪水/工资/储蓄」，开户目的填写「一般投资」即可。
选择账户的功能，建议全部选择，避免后续想要使用时需要单独申请，无纸化全部勾选即可。
再下一步中，申请期权相关的权限，根据自己的需求选择，建议选择高级，避免后续想要使用时需要单独开通。股票知识也可以根据自己的真实情况填写一下。
家庭信息，根据自己的真实情况填写。
再下一个页面同意一些协议，勾选即可。
然后就需要提供电子版的文件，包括护照（或其他身份认证文件），地址证明（水电燃气账单），需要和填写的家庭住址一致，否则会审核不过。
问题
嘉信理财注册的手机号无法接受短信验证码
我在注册完成之后发现预留的中国 +86 手机号无法接受到嘉信理财的登录验证短信，导致我注册完成之后也无法登录嘉信理财的网页。这个时候需要我们去联系客服，国内的中文客服电话 800 836 8668，或者 4001206217。客服只有在美国时间才上班。我没有直接拨打国内的电话，直接在美国上班时间拨打了美国客服的电话，说明了问题之后，也很快得到了解决。
因为我第一次注册和登录已经隔了一段时间嘉信理财后台的登录已经掉了，这里和大家分享一下，如果注册成功了，不要登出，在第一次注册成功之后，可以直接登录到嘉信的后台，在设置中找到「安全设定」，然后在安全设定中开启「双重验证」，手机上下载「Symantec VIP」这一个 App，将这个 VIP 应用中的 Credential ID 和 Security Code 填写到嘉信的页面中，下一次登录的时候就可以直接在页面中输入这个二步验证中的 6 位数字完成登录。
入金
嘉信理财最推荐的如今方式就是使用美国 Checking 账户，0 费用入金，可以使用 Wise 提供的美国账户，建议第一次入金 1000 美元以上，并逐步入金 25000 美金。
在页面上找到「资金转移 Move Money」，外部账户 External Accounts。
然后点击新增账户 Add Account。选择自己的投资账户，点击继续。然后选择 Checking 或者 Savings 账户，填写账户信息，包括 Routing number，Account number 来完成添加。
绑定的 Checking 账户通过 ACH 连接，入金是免费的。
收费
嘉信理财不收取任何账户开户和维护费用，个人和联名经纪账户都是 0 开户费 0 维护费。并且其他的 IRA 账户，心痛账户，教育储蓄账户，企业退休金计划账户都是 0 开户费，0 维护费。
最低存款要求
大多数账户类型没有最低存款要求，但是对机构账户，慈善账户有一定的要求。
交易佣金
嘉信理财对很多交易类型都提供免佣金服务
- 美国股票和 ETF 0 佣金
- 自营基金和 OneSource 平台上的共同基金 0 佣金
期权交易收费
- 期权交易 0.65 USD/合约
- 期货交易 1.5 USD/合约
- 非免费共同基金 最高 49.95 USD 购买费用，卖出免费
其它费用
- ATM 取款，全球免费
- 国际交易费用 0 USD
- 电汇提款 25 USD 每笔